Entenda tudo que deve conter no fluxo de caixa de sua empresa
Saiba qual a real importância do fluxo de caixa para a sua empresa e veja como calcular o saldo operacional
A criação de um fluxo de caixa é parte integrante de uma gestão financeira eficaz.
No entanto, algumas empresas não o fazem, ou mesmo negligenciam os elementos mais importantes que podem ser realmente vantajosos para seus negócios.
Pode parecer uma tarefa simples, entretanto, podem surgir complicações e problemas uma vez iniciado o processo.
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Consequentemente, o gerente pode optar por abandonar esta abordagem ou não capitalizar os muitos benefícios que a ferramenta pode proporcionar.
Assim, para ajudá-lo a utilizar este dispositivo de gestão e torná-lo um companheiro confiável para alcançar resultados bem sucedidos, elaboramos este guia exaustivo.
O que é o fluxo de caixa?
A fim de administrar adequadamente nossas finanças e as de nossa organização, reconhecer oportunidades financeiras potenciais, verificar nosso saldo de caixa e identificar fontes para levantar fundos, é essencial compreender os fundamentos do fluxo de caixa.
Isso compreende todo o dinheiro que entra e sai do negócio e fornece um visual das atividades financeiras da empresa.
É muito importante acompanhar todos os tipos de entradas e saídas de dinheiro, inclusive as menores, para podermos ter uma visão clara do fluxo de caixa. Ignorar qualquer um deles seria um grande erro.
Qual a importância do fluxo de caixa para a sua empresa?
O gerenciamento do fluxo de caixa auxilia na supervisão dos custos, mantendo registros dos gastos da organização e facilitando a redução de custos.
É impossível elaborar planos de melhoria sem primeiro ter um registro do passado para examinar.
Se você administrar seu fluxo de caixa corretamente, poderá ter o comando financeiro da organização, porque o fluxo de caixa permite fazer estimativas precisas de quanto capital terá em um mês, dois meses, ou um ano a partir de agora.
Para tomar melhores decisões, o fluxo de caixa pode ser usado como base, uma vez que inclui todas as informações de suas finanças.
O que compõe o fluxo de caixa?
Geralmente, a ferramenta de gestão consiste em um saldo inicial, créditos, débitos e um saldo final.
Entretanto, pode-se também incorporar o elemento de saldo operacional — o resultado periódico dos créditos subtraídos dos débitos.
A distinção entre o saldo operacional e o saldo final é que o primeiro exibe o resultado preciso para o período, enquanto o segundo ilustra o resultado histórico.
Como resultado, o indivíduo responsável pode visualizar ambos os saldos e avaliar o período independentemente e com a soma.
Em teoria, este é um resultado ideal, o que implica que é essencial persistir com as ações do período indicado para sustentar resultados desejáveis, caso não tenha sido apenas um fator sazonal.
Confira mais detalhes sobre o fluxo de caixa nos artigos a seguir:
Como elaborar o fluxo de caixa para a sua empresa?
Para conseguir elaborar o fluxo de caixa efetivamente para sua empresa, listamos os principais passos. Confira!
- Separe as entradas e saídas categorizadamente;
- Registre todas as receitas e despesas de sua empresa;
- Realize análise dos dados com frequência.
Como realizar o cálculo do fluxo de caixa?
É essencial realizar o cálculo referente ao fluxo de caixa de sua empresa.
Trata-se de um processo simples, que pode ser efetuado por meio de sistemas simples automatizados ou até mesmo planilhas.
Além disso, também é possível utilizar a seguinte fórmula:
FCO = EBIT – IR + depreciação.
Para isso, basta separar os dados financeiros no período determinado e seguir os passos abaixo:
- Anote suas receitas e despesas;
- Some todas as receitas;
- Some todos os gastos;
- Subtraia o valor referente aos gastos do total de receitas;
- Obtenha o resultado do cálculo operacional.
Ao criar este relatório, é importante considerar cada uma das fontes de receita e despesa da empresa a fim de criar uma previsão precisa do fluxo de caixa.
Terceirização da gestão financeira para sua empresa
A utilização do serviço de terceirização da gestão financeira permite aos empresários alocarem mais tempo para atender às atividades essenciais de seus negócios sem impactar seus ativos.
O ganho mais importante da delegação das operações financeiras de sua empresa é a oportunidade de concentrar-se nos planos e operações da organização, usando sua experiência em vendas, gerenciamento de processos e organização de equipes.
Desta forma, você pode usar seus conhecimentos para promover e expandir seus negócios, concentrando-se em uma única tarefa e confiando profissionais externos especializados para gerenciar e executar as tarefas do departamento financeiro.
Tenha a Valoweb como sua principal aliada
Adriano Barcellos Augusto, um contador com mais de duas décadas de experiência, é o fundador da Valoweb Contabilidade.
Enquanto sua carreira incluiu trabalhar em grandes empresas e ser sócio de um grande escritório de contabilidade, ele optou por estabelecer a Valoweb para enfrentar novos desafios.
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